2024-07-24 16:31:55
山西讯（马欣峰 通讯员籍晓瑞 吴云峰）秉承金融服务工作政治性、人民性要求，农行临汾分行针对近年来电话、网络新兴渠道诈骗案件频发态势，成立专项领导小组，强化制度保障，开展业务培训，推进银警联动，全力推进反“电诈”工作走深走实，为区域民众美好生活赋能添力。
一、加强机制建设，筑牢电信诈骗“防火墙”。
农行临汾分行将所辖各支行保卫和消保工作职责由分管行长调整至“一把手”承担，进一步压实责任，提升电诈治理工作管理层级。制定出台《临汾分行落实<反诈法>和<两办意见>的实施方案》，明确反诈职能分工，定期召开电诈联席会议，跟进涉诈风险新形势和新变化，从严从实从细推进反电诈工作。据不完全统计，今年以来全行新开涉案账户数量实现大幅下降，涉案卡较上年同期明显减少，特别是对公涉诈账户为零。
二、落实账户分类，严守电信诈骗“预警线”。
农行临汾分行发挥账户开立“第一道防线”作用，利用“慧识客”系统功能进行初筛，将尽调环节分类分级嵌入系统，有效识别真实开户需求和高风险客户，严格新开立账户审核，对风险等级进行综合评估，实时风险等级预警，审慎开通非柜面业务渠道。今年以来，该行对2023年起存量个人账户及全量对公账户开展排查清理，分类进行渠道交易分级管理，防范账户风险，把电信诈骗案件消灭在萌芽状态。
三、强化宣传效应，念好电信诈骗“紧箍咒”。
农行临汾分行利用网点LED屏、广告屏、摆放宣传手册、张贴宣传海报，以及在厅堂服务过程向客户宣讲反诈知识、常见诈骗类型，提示出售、出租、出借账户的法律责任，营造网点反电诈宣传氛围。通过分支行联动、银警联动，采取形式多样的宣传方式进行“五进”宣传活动，将反电诈知识宣传辐射乡村、学校、社区、企业等人口密集区，向大家讲解电信诈骗的危害性，培养民众识别、防范电信网络诈骗的基本技能，得到区域广大百姓充分肯定和赞誉。
四、推进机制联动，织密电信诈骗“防护网”。
农行临汾分行积极配合临汾市反诈中心及临汾人民银行，对受害人账户进行管控，有效降低涉诈风险。今年上半年对重点潜在受害人账户完成保护性止付，最大限度挽回账户资金损失。深化与市、县级反诈中心深化合作，通过联动机制，第一时间报送可疑线索。今年5月尧都金穗支行为客户办理汇款业务时发现客户对话、神情可疑，当即报送市反诈中心报告，由其出警抓获嫌疑人，并迅速配合公安部门冻结涉案资金，赢得客户的好评。
编辑：海洋